Лицензия на криптовалюты в Аргентине

Лицензия на криптовалюты в Аргентине

Последнее обновление: 18.03.2026

Аргентина стала одним из самых активных рынков финтеха и цифровых активов в Латинской Америке. Высокий потребительский спрос на альтернативные хранилища стоимости в сочетании с высокой инфляцией и валютным давлением ускорили принятие криптовалют по всей стране. В то же время власти Аргентины перешли от неструктурированной среды к более формальной модели регулирования деятельности поставщиков услуг виртуальных активов.

Bergerslegal предоставляет комплексную юридическую поддержку криптовалютным компаниям, выходящим на рынок Аргентины, включая структурирование компании, регистрацию CNV, соблюдение требований AML/KYC, анализ лицензий и полную подготовку к законному выходу на рынок.

Что такое криптографическая лицензия в Аргентине

В Аргентине криптолицензия не является самостоятельным разрешением в рамках отдельного классического режима лицензирования. На практике законная деятельность основана наобязательная регистрация в реестре VASP, который ведет Национальная комиссия по ценным бумагам (CNV).

Данная регистрация распространяется на поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами, включая биржи, кастодианы, службы перевода и другие компании, занимающиеся цифровыми активами, работающие в Аргентине или ориентированные на аргентинских пользователей.

С тех пор аргентинская система стала значительно более структурированной:

• Генеральная резолюция CNV № 994/2024, который ввел обязательную регистрацию VASP;
• Генеральная резолюция CNV № 1058/2025, в котором были добавлены более подробные правила по соблюдению требований, капиталу, операционной деятельности и защите прав потребителей;
• связанные с обязательствами по ПОД/ФТ под надзоромПИФ.

В результате термин"Криптовалютная лицензия в Аргентине" обычно используется для описания регистрации CNV вместе с соблюдением более широкой нормативной базы, применимой к PSAVs/VASPs.

Почему Аргентина важна для криптовалютного бизнеса

Криптовалютный рынок Аргентины стремительно развивается благодаря сочетанию экономических и технологических факторов. Инфляция, валютный контроль и постоянная нестабильность денежной системы подтолкнули как розничных, так и коммерческих пользователей к использованию цифровых активов.

К ключевым факторам рынка относятся:

• очень высокая осведомленность населения об использовании криптовалют;
• высокий спрос на инструменты для сохранения стоимости;
• развитая экосистема финтеха;
• повышение четкости регулирования;
• повышение внимания правительства к вопросам прозрачности и защиты прав потребителей.

Это открывает широкие возможности для бирж, депозитариев, платформ виртуальных активов, трансферных услуг и финансовых продуктов на основе криптовалют.

Преимущества получения криптолицензии в Аргентине

Правовая определенность

Регистрация CNV дает бизнесу официальную юридическую силу на аргентинском рынке и снижает риск вмешательства регулирующих органов или ограничений на ведение деятельности.

Доверие к рынку

К зарегистрированному поставщику услуг более благосклонно относятся клиенты, партнеры, банки и поставщики платежных услуг.

Соответствие принципам ФАТФ

Аргентина все больше приводит свои криптовалютные правила в соответствие с международными стандартами ПОД/ФТ, что повышает доверие к лицензированным компаниям.

Доверие потребителей

Обязательное раскрытие информации, разделение активов, системы обеспечения соответствия и аудиторские обязательства повышают доверие пользователей.

Доступ к рынку с высоким спросом

Учитывая экономические условия Аргентины, услуги по работе с цифровыми активами продолжают вызывать значительный интерес у физических и юридических лиц.

Простор для инноваций

Компании, соответствующие новым правилам, смогут оказывать конкурентоспособные услуги по обмену, хранению, переводу и поддержке инвестиций в цифровые активы.

Улучшение институциональной среды

Регуляторное направление предполагает дальнейшую формализацию рынка и более глубокую интеграцию с традиционной финансовой системой.

Обзор лицензирования криптовалют в Аргентине

Кому нужна криптовалютная лицензия в Аргентине

Обязательная регистрация CNV обычно распространяется на компании, предоставляющие одну или несколько из следующих услуг:

• обмен виртуальных активов на фиатную валюту;
• обмен между различными виртуальными активами;
• передача виртуальных активов;
• опека, хранение или управление цифровыми активами;
• финансовые или инвестиционные услуги, связанные с виртуальными активами;
• услуги, связанные с предложением или размещением криптоактивов.

Требование о регистрации может распространяться и на иностранные компании, если они нацелены на аргентинских пользователей или создают значимое коммерческое присутствие в стране.

Требования к криптовалютной лицензии в Аргентине

Чтобы работать в качестве зарегистрированной PSAV/VASP в Аргентине, компания должна соответствовать широкому набору корпоративных, финансовых, нормативных и операционных требований.

1. Обязательная регистрация CNV

Ни один провайдер не может законно начать свою деятельность без регистрации в официальном реестре CNV VASP.

2. Юридическая форма

Как правило, бизнес должен функционировать в одной из следующих форм:

• S.A.;
• S.R.L.;
• филиал иностранной компании.

3. Полный пакет документов

Для CNV требуется обширный набор материалов, включая:

• данные о бенефициарной собственности;
• информация о структуре управления;
• финансовая отчетность;
• внутренние процедуры и контрольная документация;
• справки об отсутствии судимости;
• корпоративные и регистрационные документы.

4. Соблюдение требований AML/KYC

Провайдеры должны внедрить системы ПОД/ФТ, соответствующие аргентинским правилам и стандартам ФАТФ, включая:

• идентификация клиента;
• мониторинг транзакций;
• сообщение о подозрительной деятельности;
• Внутренний контроль, основанный на оценке рисков;
• процедуры периодического пересмотра.

5. Назначение ответственного за соблюдение требований

Каждая PSAV должна назначить специального специалиста, отвечающего за нормативно-правовой надзор и внутренний контроль.

6. Идентификация клиентов и анализ рисков

Операторы должны проверять личность клиентов, классифицировать их риски и поддерживать актуальную информацию о клиентах.

7. Разделение клиентских активов

Фиатные и цифровые активы клиентов должны быть отделены от собственных активов компании и не могут быть использованы в ее интересах.

8. Раскрытие информации о рисках и маркетинговый контроль

Пользователи должны быть проинформированы о соответствующих рисках, включая:

• неустойчивость;
• правовая неопределенность;
• операционные и технологические риски;
• необратимость транзакций в блокчейне.

Реклама должна быть прозрачной, а незарегистрированное использование брендинга криптобизнеса запрещено.

9. Аудит и отчетность

Зарегистрированные провайдеры должны выполнять обязательства по проведению ежегодного ИТ-аудита, представлять оперативную отчетность и периодически подавать CNV.

10. Кибербезопасность и мониторинг транзакций

Компания должна внедрить соответствующие системы для:

• защита данных;
• резервное копирование и непрерывность;
• анализ сделок;
• контроль доступа;
• реагирование на инциденты;
• сообщение о подозрительной деятельности.

11. Контроль аутсорсинга третьих сторон

При делегировании таких функций, как хранение, PSAV остается ответственным и должен поддерживать документально оформленный и готовый к применению регулятором договорной контроль.

Процедура получения криптолицензии в Аргентине

Процесс регистрации стал значительно более подробным в соответствии с обновленной системой CNV.

Шаг 1 - Подготовка документов и бизнес-планирование

На начальном этапе компания осуществляет подготовку:

• предпочтительное название компании;
• документы, удостоверяющие личность акционера и директора;
• подтверждение адреса;
• доверенности, если это необходимо;
• описание бизнес-модели;
• анализ категорий лицензирования.

Шаг 2 - Настройка корпоративных и нормативных требований

Этот этап включает в себя:

• регистрация юридического лица;
• налоговая регистрация;
• составление конституционных документов;
• назначение сотрудников, ответственных за соблюдение требований и работу с клиентами;
• подготовка процедур AML/KYC, отчетности и внутреннего контроля;
• политики кибербезопасности и защиты активов.

Шаг 3 - Подтверждение минимального размера чистого капитала

Заявитель должен продемонстрировать, что он удовлетворяет применимому минимальному порогу капитала для своей категории деятельности.

Шаг 4 - Представление в CNV

После того как пакет документов готов, компания подает заявку на включение в реестр VASP:

• корпоративные документы;
• политики соответствия;
• Описания ИТ и операционных систем;
• финансовые доказательства;
• назначения ответственного лица.

Шаг 5 - Настройка банковского обслуживания

Для полномасштабной работы обычно требуется корпоративный счет. На этом этапе может потребоваться проверка источников финансирования, проверка деловой репутации, а также регистрация в конкретном учреждении.

Предполагаемые сроки

На практике процесс регистрации и настройки может занять примерно столько же времени:

• 3-4 месяца для корпоративной и лицензионной подготовки;
• 4-6 дополнительных недель для банковского дела, в зависимости от учреждения и сложности структуры.

Виды криптовалютных лицензий в Аргентине

Аргентинская система классифицирует VASPs по видам деятельности, а не по единой лицензии на деятельность. Основными категориями являются:

• Категория 1 - обмен виртуальных активов на фиатную валюту;
• Категория 2 - обмен между виртуальными активами;
• Категория 3 - передача виртуальных активов;
• Категория 4 - хранение и управление / услуги по хранению;
• Категория 5 - финансовые и инвестиционные услуги, связанные с виртуальными активами.

Эта классификация важна, поскольку порог капитала и практическое бремя соблюдения требований зависят от категории услуг.

Категории VASP в Аргентине

Регулирование VASPs в Аргентине

Аргентина быстро продвигается к более формализованной системе соблюдения криптовалют.

Основные регуляторы

• CNV (Национальная комиссия по ценным бумагам) - главный регистрационный и надзорный орган VASP;
• UIF (Unidad de Información Financiera) - Надзор за ПОД/ФТ;
• AFIP - надзор за налоговым администрированием и отчетностью.

Основная правовая база

Закон № 27 739

Ключевой законодательный шаг, который ввел концепции PSAV/VASP в национальную законодательную базу и расширил полномочия CNV в отношении поставщиков услуг виртуальных активов.

Генеральная резолюция CNV № 994/2024

Установлена обязательная регистрация VASP в реестре CNV в качестве условия для законной деятельности.

Постановление ПИФ № 49/2024

На VASP налагаются обязательства по ПОД/ФТ, и они признаются субъектами отчетности для целей финансовой разведки.

Генеральная резолюция CNV № 1058/2025

Представляет собой более комплексную основу для:

• категоризация услуг;
• пороговые значения капитала;
• требования к организационно-правовой форме;
• разделение активов клиентов;
• Обязательства в области ИТ и кибербезопасности;
• требования к ежегодному аудиту;
• рекламные стандарты;
• прозрачность и защита клиентов.

Регистрация вместо классической отдельной лицензии

В настоящее время в Аргентине не используется отдельная "криптолицензия" в узком традиционном смысле. Вместо этого легальная деятельность зависит от обязательной регистрации в CNV в сочетании с соблюдением всех применимых операционных и надзорных правил.

Реестр криптовалютных компаний

В Аргентине ведется официальный реестр VASP, управляемый CNV. Включение в этот реестр является обязательным для всех соответствующих поставщиков услуг виртуальных активов.

Работа без регистрации может привести к:

• запрет на предпринимательскую деятельность;
• штрафы и санкции;
• административные ограничения;
• потенциальное уголовное наказание в серьезных случаях;
• судебная блокировка веб-сайтов или ручек социальных сетей в соответствующих обстоятельствах.

Налогообложение криптовалютного бизнеса в Аргентине

Криптобизнес в Аргентине подчиняется общему налоговому режиму, при этом несколько налогов потенциально могут повлиять на деятельность.

Основные налоговые риски включают:

Федеральный подоходный налог

Применяется к прибыли юридических лиц, включая прибыль, полученную от операций, связанных с криптовалютами.

Налог на прирост капитала

Может применяться к соответствующему доходу от операций с криптоактивами, в зависимости от срока владения и структуры.

НДС (IVA)

Обычно актуально для некоторых направлений консалтинга, технического и сервисного бизнеса, связанного с цифровыми активами.

Налог на дебет и кредит банковского счета

Криптовалютные компании, как правило, не освобождаются от уплаты этого налога, что создает дополнительное операционное бремя.

Налоговый риск, связанный с финансовыми операциями

Некоторые криптовалютные потоки, направляемые через банки или платежных провайдеров, могут привести к дополнительным налоговым расходам.

Режим добровольного раскрытия информации

Аргентина ввела льготный режим раскрытия информации о незадекларированных криптоактивах в рамках специального режима, который может быть полезен в контексте урегулирования налогообложения.

Налогообложение криптовалютных компаний в Аргентине

Обязательства для криптобизнеса в Аргентине

После регистрации CNV PSAV/VASP должен продолжать выполнять текущие обязательства.

ПОД/ФТ и KYC

Компания должна поддерживать эффективные системы для:

• идентификация клиента;
• оценка рисков;
• мониторинг подозрительной активности;
• постоянный анализ сделок;
• ежегодная оценка соответствия.

Документация и внутренний контроль

Провайдер должен вести точный учет, поддерживать документацию по управлению, обновлять внутренние политики и обеспечивать прозрачность работы.

Кибербезопасность и защита активов

Требуются надежные технические и операционные гарантии, включая логику резервирования, безопасное хранение, системы резервного копирования и управление инцидентами.

Прозрачность для клиентов

Компании должны предоставлять четкую информацию о:

• сборы;
• риски, связанные с активами;
• условия содержания под стражей;
• операционная модель;
• ограничения платформы.

Обязательства, связанные с Правилами путешествий

Аргентина продолжает двигаться в направлении введения требований ФАТФ по обмену данными о квалифицированных переводах виртуальных активов, особенно превышающих установленные пороговые значения.

Ответственность за несоблюдение требований

Несоблюдение аргентинской системы VASP может привести к:

• штрафы;
• запрет на проведение операций;
• меры по приостановке;
• санкции, связанные с активами;
• расследования, проводимые регулирующими органами;
• уголовные последствия в ситуациях, связанных с серьезными финансовыми преступлениями.

CNV обладает широкими надзорными полномочиями и может принимать меры против незарегистрированных или не соответствующих требованиям операторов.

Проблемы, связанные с получением лицензии в Аргентине

Хотя Аргентина открывает широкие рыночные возможности, процесс лицензирования требует больших усилий.

Основные задачи включают:

• обширные требования к документации;
• строгие требования в области ПОД/ФТ;
• минимальные пороги капитала;
• необходимость в местном юридическом оформлении;
• кибербезопасность и обязательства по аудиту;
• Сложность банковского обслуживания;
• Продолжающаяся эволюция регулирования.

Иностранные поставщики также могут столкнуться с дополнительными структурными требованиями и требованиями по выходу на рынок.

Заключение

Аргентина - один из важнейших криптовалютных рынков в Латинской Америке, и она продолжает создавать более официальную и действенную нормативно-правовую базу для бизнеса, связанного с виртуальными активами.

Аргентинская модель теперь требует:

• регистрация в реестре CNV VASP;
• правильное юридическое структурирование;
• минимальный капитал в зависимости от категории деятельности;
• надежный контроль за соблюдением правил AML/KYC;
• разделение клиентских активов;
• кибербезопасность, отчетность и готовность к аудиту.

Для бирж, депозитариев, трансфер-сервисов и других операторов виртуальных активов регистрация стала скорее юридической необходимостью, чем рыночной опцией.

Bergerslegal Мы помогаем клиентам на протяжении всего процесса выхода на аргентинский рынок цифровых активов, начиная с юридического структурирования и подготовки документов и заканчивая выполнением требований и регистрационной поддержкой.